今年3月，興業(yè)銀行自上而下全面啟動2021年興航程“法治體系建設年”活動，在前期合規(guī)管理“五部曲”基礎上，興業(yè)銀行南京分行提出了“良法善治”的總體工作目標。興業(yè)銀行鎮(zhèn)江分行在該活動體系和框架內，著力提升風險合規(guī)管理水平，實現(xiàn)業(yè)務與風險的良性互動，并啟動開展了以“壓實風險管理，強化重點治理”為主題的內控合規(guī)專項活動，全面提升鎮(zhèn)江分行風險管理能力與水平。

引導主動學習，培育知行合一價值導向

為推進合規(guī)宣貫，興業(yè)銀行鎮(zhèn)江分行構建“兩橫一縱”培訓體系，保障風險合規(guī)要求層層傳導。4月1日，興業(yè)銀行鎮(zhèn)江分行黨委書記、行長李貴標以“合規(guī)為本筑根基，保駕護航開疆土”為題為分行員工上了一堂合規(guī)課。他指出，風險管理是銀行的生命線，全行要提高認識，轉變思維，擁抱合規(guī)；回顧總結，查找短板，彌補不足；夯實基礎，深化內功，強化執(zhí)行。

橫向方面，興業(yè)銀行鎮(zhèn)江分行認真貫徹落實福建省委部署的“再學習、再調研、再落實”工作要求，風險管理部充分發(fā)揮內控牽頭作用，組織各部門開展每周一學活動，引導條線管理部門利用例會積極學習內外部制度和文件，夯實內控合規(guī)專業(yè)基礎?？v向方面，由各部門加強經營單位和特定人員培訓，既強化各經營機構管理人員合規(guī)教育，又對客戶經理、合規(guī)經理、新入行員工開展每月一訓，將合規(guī)經營理念穿透到基層。

制定執(zhí)行規(guī)則，前中后端落實過程管理

興業(yè)銀行鎮(zhèn)江分行通過修訂經辦資格管理細則、風險資產管控辦法、內控案防考評辦法等，強化前端業(yè)務人員準入管理，加強資產質量管控，加大內控合規(guī)管理薄弱環(huán)節(jié)評價力度。中端實施流程梳理再造，優(yōu)化不適宜流程，以實踐為導向，遵循“目標流程化、流程表單化、表單標準化”思路，對納入重點管理范圍的內控流程進行梳理、整合與完善，使崗位員工更加明確所處的工作流程環(huán)節(jié)和操作標準要求，提升制度理解能力和執(zhí)行效果，杜絕被動違規(guī)。后端則進一步修訂存續(xù)期管理辦法，規(guī)范完善存續(xù)期管理動作，壓實流程人員責任，做實存續(xù)期管理，同時積極貫徹檔案法，按上級行統(tǒng)一部署穩(wěn)步推進“檔案數(shù)據(jù)集中與信息化管理”，為內控合規(guī)管理工作夯實檔案證據(jù)基礎。

加強督導檢查，推動重點領域專項治理

繼2020年開展“基層經營機構合規(guī)內控強化治理年”之后，今年興業(yè)銀行鎮(zhèn)江分行接續(xù)開展“基層經營機構合規(guī)內控履職提升年”活動，通過明確工作職責、持續(xù)宣導、條線檢查和考評引導等舉措，持續(xù)提升基層網點主要負責人合規(guī)內控管理履職能力。同時，該行加強重點領域自查自糾，密切關注監(jiān)管要求，聚焦房企融資管理、不良資產處置、案件防控等重點管理領域，強化調研和整治，預防堵塞管控漏洞，并充分發(fā)揮合規(guī)條線督導職能，對條線內控薄弱環(huán)節(jié)和高風險領域開展檢查。該行還認真梳理了 2016年以來監(jiān)管檢查、年度監(jiān)管意見、執(zhí)行政策評價及風險管理綜合評價文件，形成問題清單進行整改回頭看，逐一跟蹤整改工作落實情況，建立“銷號”機制，將整改工作做實，實現(xiàn)舉一反三。（王小月）