金山網(wǎng)訊　臨近年關(guān)，各式騙局頻發(fā)，柜面取現(xiàn)需求量的增加也給了不法分子可乘之機(jī)。為防范涉案賬戶(hù)取款，工行鎮(zhèn)江分行營(yíng)業(yè)部中山支行高度警覺(jué)，認(rèn)真核查并比對(duì)主機(jī)系統(tǒng)異常提示，與客戶(hù)友善溝通確認(rèn)資金來(lái)源及其用途，遇到可疑情況第一時(shí)間聯(lián)系警方進(jìn)行甄別，將涉案賬戶(hù)取款風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中，不給洗錢(qián)行為任何可乘之機(jī)。

提升專(zhuān)業(yè)能力，護(hù)航客戶(hù)資金安全

對(duì)待現(xiàn)金取現(xiàn)不可掉以輕心，客戶(hù)身份識(shí)別是反洗錢(qián)工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。該行做好盡職調(diào)查，仔細(xì)核查客戶(hù)資金歷史明細(xì)，既照顧客戶(hù)情緒也確保反洗錢(qián)工作的順利，為客戶(hù)把好資金安全的關(guān)口，不讓客戶(hù)成為“取款工具人”，保護(hù)客戶(hù)的合法權(quán)益。同時(shí)，支行利用晨會(huì)、夕會(huì)時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢(qián)案例以及反洗錢(qián)工作的疑點(diǎn)、難點(diǎn)，從中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，以此來(lái)提升自己的洞察力和專(zhuān)業(yè)度，更好地應(yīng)對(duì)日益復(fù)雜的反洗錢(qián)工作挑戰(zhàn)。

細(xì)化宣傳教育，敏銳甄別新型招式

不法分子為躲避銀行監(jiān)管，各種洗錢(qián)招式層出不窮，但是不管招式如何升級(jí)，本質(zhì)上就是通過(guò)各種理由要求“工具人”取出現(xiàn)金，并通過(guò)各種方式將錢(qián)取走。在日常工作中，該行積極開(kāi)展客戶(hù)反洗錢(qián)教育活動(dòng)，在客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，通過(guò)發(fā)放宣傳資料、現(xiàn)場(chǎng)講解等方式，向客戶(hù)普及反洗錢(qián)法律知識(shí)，讓客戶(hù)能夠樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，告知客戶(hù)洗錢(qián)的危害以及在銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵守的反洗錢(qián)規(guī)定；當(dāng)客戶(hù)遇到相關(guān)情景時(shí)能夠保持頭腦冷靜、思路清晰，守好自己的“錢(qián)袋子”，拒絕成為“洗錢(qián)工具人”。

警銀攜手合作，共筑金融安全防線(xiàn)

該行加強(qiáng)與司法、公安建立緊密合作關(guān)系，發(fā)現(xiàn)可疑交易和存在疑點(diǎn)的客戶(hù)，第一時(shí)間與警方取得聯(lián)系并配合開(kāi)展甄別工作，為打擊反洗錢(qián)犯罪提供有力支持。警銀雙方聯(lián)動(dòng)合作，進(jìn)一步加強(qiáng)“公安＋金融”防范，形成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、資源共享的反洗錢(qián)工作合力，充分發(fā)揮警銀聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，積極踐行社會(huì)責(zé)任，一同守護(hù)金融安全，共建良好的金融市場(chǎng)秩序和社會(huì)環(huán)境。（倪瑜晗）